미국 배당주 ETF 뭐가 좋을까? 2025년 월배당 ETF 수익률 비교 총정리

2025년 미국 배당주 ETF 수익률과 전략 비교! SCHD, JEPI, JEPQ, QYLD 등 월배당 ETF와 국내 상장 ETF 특징을 정리해 투자 성향에 맞는 선택을 도와드립니다.

배당ETF, 고를수록 복잡하죠?

저도 처음엔 그랬습니다. 배당은 받고 싶은데, 어떤 ETF를 사야 할지 눈앞이 아찔했죠. 고배당? 월배당? 커버드콜? 이름은 많은데 뭐가 뭔지 모르겠는 분들 많을 거예요.

 

특히 2025년처럼 금리도 요동치고, 주가도 불안정한 시기엔 ‘배당이라도 받자’는 심리도 강해지잖아요. 근데 괜히 고배당 ETF 샀다가 수익은커녕 손실 보는 경우도 꽤 있더라고요.

 

그래서 오늘은 가장 많이 투자되는 미국 배당주 ETF들을 정리해드릴게요. 각각의 수익률, 전략, 월배당 여부까지 비교해보면서 본인에게 맞는 ETF를 직접 찾을 수 있도록요.

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SCHD, JEPI, QYLD… 뭘 골라야 할까? 대표 ETF 총정리

먼저 많이들 찾는 대표 미국 배당주 ETF 6종을 비교해볼게요.

ETF명	투자전략	배당수익률 (2025년)	특징
SCHD	고배당+재무건전성	3.5~4%	장기복리 적합, 배당 성장
JEPI	S&P500 + 커버드콜	6~10%	월배당, 변동성 완화
JEPQ	나스닥100 + 커버드콜	약 10%	월배당, 성장+배당
QYLD	나스닥100 + 커버드콜	약 11%	고배당, 성장성은 낮음
DIVO	우량주 + 옵션 전략	5~7%	월배당, 배당+성장 균형
SDIV	글로벌 고배당 100종	12~14%	초고배당, 리스크 큼

SCHD

JEPI

JEPQ

QYLD

DIVO

SDIV

저는 실제로 JEPI와 SCHD를 함께 들고 있는데, 한쪽은 월급처럼 매달 들어오고, 한쪽은 느리지만 배당이 꾸준히 늘어나는 구조라 마음이 편하더라고요.

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국내 상장된 미국 배당주 ETF도 꽤 쓸 만해요

해외 직접투자 말고 국내 상장된 미국 배당 ETF를 찾는 분들도 많죠. 세금이나 환전, 시간 부담을 줄이고 싶다면 이쪽도 괜찮습니다.

• KODEX 미국배당다우존스 ETF: 미국 배당성장 우량주 중심, 월배당, 장기투자 적합
• KODEX 미국S&P500TR ETF: 배당 재투자 전략, 장기 복리 추구
• KODEX 미국배당커버드콜액티브 ETF: S&P500 + 커버드콜 전략, 월배당

KODEX 미국배당다우존스 ETF

KODEX 미국S&P500TR ETF

KODEX 미국배당커버드콜액티브 ETF

특히 커버드콜 전략이 포함된 상품은 시장이 조정장일 때 방어력이 꽤 좋아서, 저처럼 변동성에 예민한 투자자에겐 심리적으로도 큰 도움이 됩니다.

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수익률 비교와 투자 포인트 요약

• JEPI: 최근 연배당 6~10%, 월배당, S&P500 우량주 기반
• JEPQ: 연배당 약 10%, 나스닥 성장주 중심, 수익률 높음
• QYLD: 고배당(11%), 월배당이지만 자본이득은 낮음
• SCHD: 3.5~4%, 배당성장형, 장기투자에 최적화
• DIVO: 5~7%, 안정성과 성장의 균형, 월배당

SCHD

JEPI

JEPQ

QYLD

DIVO

SDIV

참고로 JEPQ는 최근 3년 평균 수익률이 연 14~31%에 달하면서 고배당+성장이라는 매력적인 포지션을 보여줬습니다. 단, 나스닥 중심이라 리스크는 함께 감안해야겠죠.

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ETF 고르는 기준, 이렇게 생각해보세요

1. 현금흐름이 중요하다면? → 월배당 ETF(JEPI, QYLD, DIVO)
2. 자본 성장까지 원한다면? → 배당성장 ETF(SCHD, JEPQ)
3. 리스크 분산이 우선이라면? → 글로벌 ETF(SDIV), 국내 상장 ETF

제 경우엔 JEPI로 월배당을 받아 생활비 보조로 활용하고, SCHD는 아이 교육자금처럼 묵혀두고 있어요. 투자 목적에 따라 조합을 달리해보는 것도 좋은 전략입니다.

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결론: 내 성향에 딱 맞는 ETF를 고르는 게 핵심

미국 배당주 ETF는 월배당, 고배당, 성장배당 등 다양한 전략이 있고, 수익률도 천차만별이에요. 그렇다고 무조건 고배당만 좇다간 낭패 보기 딱 좋습니다.

 

당장 돈이 필요한가요, 아니면 10년 후의 배당을 기대하나요? 이 질문부터 스스로에게 던져보세요. 그리고 ETF의 배당 방식, 수익 구조, 성장성 등을 비교해보는 게 필요해요.

 

마지막으로 팁 하나, 저는 배당일이 서로 다른 ETF 2~3개를 분산해두니까 한 달에 두 번 이상 배당이 들어오는 구조가 만들어져서 생활 리듬까지 좋아지더라고요.

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자주 묻는 질문 (FAQ)

Q. 미국 배당주 ETF는 세금이 어떻게 되나요?

A. 해외 ETF는 배당소득세 15% 원천징수 후 국내에서 추가 과세(종합과세 or 분리과세)가 가능합니다. 세금 구조도 꼭 확인하세요.

Q. 월배당 ETF의 수익은 안정적인가요?

A. 월배당은 정기적인 현금 흐름을 제공하지만, 배당 재원(옵션 프리미엄 등)이 변동 가능성이 있으므로 수익이 항상 일정하진 않습니다.

Q. QYLD는 왜 수익률이 낮다고 평가되나요?

A. QYLD는 커버드콜 전략으로 인해 상승장에서 자본이득이 제한됩니다. 배당은 높지만 가격 상승 여력은 상대적으로 낮아요.

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